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【法说金融】无罪永利彩票捕鱼达人子弹类型修改器的逻辑:票据诈骗罪无罪判例解析

第三 ,泰盛公司发走是伪票后众次请求崔某某还款,崔某某批准还款并且出具了借条,并且还向亲友借钱筹措资金璧还。由此进一步表明崔某某异国作恶占据的主意。

五、孙某某票据诈骗案(案号:北京市人民检察院第一分院京一分检公诉刑不诉[2018]27号)

→ 案例评析:票据诈骗罪属于诈骗罪周围,必须存在走为人实走了假造原形、遮盖原形的票据诈骗走为-相对人因走为人的走为产营业识舛讹-相对人因意识舛讹责罚财产这一基本的逻辑链条。同时,《刑法》第194条列举了五栽票据诈骗在客不都雅方面的走为方式,尽管条文中异国“以作恶占据为主意”的外述,但理论上与实务中均相反认可一切的金融诈骗犯罪均需存在“以作恶占用为主意”的主不都雅要件。因此,对于票据诈骗罪的认定,需关注的要点包括:走为人是否实走了刑法所规定的票据诈骗走为?被害人是否因走为人的票据诈骗走为而舛讹责罚财产?走为人是否具有作恶占据的主意?在票据诈骗罪的辩护上,同样需紧紧把握这几个方面。

六、王某某票据诈骗案(案号:北京市人民检察院第一分院京一分检公诉刑不诉[2018]7号)

因此,本案的焦点在于:俞金海有无实走冒用他人票据的走为?俞金海有无作恶占据主意?银走或中油公司是否遭受亏损?

一、李相军、天泽公司票据诈骗案(案号:大城县人民法院(2013)大刑初字第80号)

经鉴定,涉案8张汇票背书中的“背书人签章”栏盖有印文内容为“中油公司财务专用章”及“庞某丁印”的印章印迹,别离与中油公司报案时挑供的样本中响答印文、印章印迹不是联相符印章所盖。

【法律条文】

为此,泰盛公司众次请求崔某某璧还上述款项,2013年9月3日,崔某某向泰盛公司出具了欠条,准许于2014年4月1日前还清50万元,利息5000元,到期一并还清。2013年11月份,崔某某以急于清偿姚某款项为由向其妹崔某甲借款,崔某甲于2013年11月20日和2013年11月26日议定秦皇岛市开发区墟落名誉社别离向其母的银走帐户电汇20万元和10万元。

在金融运动中,票据具有汇兑、名誉、支出、结算、融资等功能。行使捏造、变造、打消的票据,主意自然是行使这些票据进走汇兑、名誉、支出、结算、融资等金融运动,以实现票据的商业价值。详细而言,“行使”是指以获取经济性益处为主意,采用转让、竖立质押、贴现、兑现等企图实现作恶票据“价值”的走为。“以获取经济性益处为主意”可将单纯赠与、为夸口而出示、为搪塞财务检查将捏造的汇票行为经营收入凭证等未获得经济性益处的走为倾轧在行使之外。同时,“企图实现作恶票据‘价值’”涵括更广,如走为人居间倒卖捏造、变造的票据,固然不是票据法意义上的行使,但走为人以获得经济性益处为主意,采用居间倒卖的方式变相企图实现作恶票据的“价值”,因而也组成行使捏造、变造的票据的犯罪。

第一 ,崔某某在次日即告知泰盛公司票据有题目,固然未清晰告知票据系捏造,但由于崔某某仅仅取得了片面票据贴现款,此时将票据有题目这一原形告知泰盛公司,足以引首泰盛公司的仔细,也表明崔某某主不都雅上异国诈骗的有意;

本罪在客不都雅方面面外现为行使金融票据进走诈骗运动,骗取财物数额较大的走为,清淡外现为以下六栽方式:

检察院认为,俞金海以作恶占据为主意,冒用中油公司的汇票进走金融票据诈骗运动,数额稀奇重大,答当以票据诈骗罪追究其刑事义务。俞金海捏造中油公司的印章,答当以捏造公司印章罪追究其刑事义务。

这栽情形是指行使已经打消的汇票、本票、支票进走诈骗走为。这边所说的“打消”的票据,是指根据法律和相关规定不克行使的票据,它包括《票据法》中所说的过期的票据,也包括无效的以及被依法宣布打消的票据,还包括银走根据国家相关规定予以打消的票据。

6、俞金海、俞某丙均否认在涉案8张汇票上进走第1、2手背书。综上,本院认为,现有证据不及以证实涉案8张汇票的第1、2手背书情况及是否子虚背书,亦不克证实俞金海参与实走了背书或子虚背书走为。

2013年岁首,苏某甲在供货商众次追讨货款的情况下,准许分期璧还欠款并以现金营业方式购买摩托车零配件而不息经营生产,而供货商则不息向从骏公司挑供摩托车零配件。随后,从骏公司不息向供货商购买摩托车零配件,并以现金方式支出响答货款,同时,亦璧还供货商少片眼前述支票的货款。2013年4月22日,工商部分因从骏公司被举报超周围生产而对其进走调查、整饬,从骏公司休业关闭。

(三)冒用他人的汇票、本票、支票的;

崔某某准许还款后,在对泰盛公司已向公安组织报案的情况不明知的情况下,又向支属筹措资金,对此,证人崔某甲、苗某证言能够表明,固然上述证人是崔某某的支属,有必定的利害相关,但崔某某母亲银走帐户营业明细能够佐证上述证人证言的相关内容,从而表明在案发前崔某某从其母银走帐户中支取证人崔某甲转入的借给崔某某的现金30万元的原形客不都雅存在,为此,不克倾轧崔某某在准许的期限内璧还泰盛公司涉案款项的能够性。综上,对崔某某以明知是捏造的承兑汇票冒充真票作恶获取资金的走为,认定主不都雅上具有作恶占据的主意,现有证据尚未达到实在、足够的条件。公诉组织控告崔某某犯票据诈骗罪,证据不及,控告的罪名不克成立。

通说为第二栽不都雅点。一者,即期汇票和本票本身均无需承兑,以承兑环节为节点判断出票人有无资金保证,不相符票据法原理。二者,票据的流议定程有众个环节,包括出票、背书转让、承兑、付款,但最后的指向都是付款而不是承兑。尤其对于远期汇票而言,即便在承兑时不具有支出能力,但付款人也十足有能够在付款时获得资金从而平常兑付,此时隐微无法认定出票人具有刑事诈骗的有意。

2、振海公司每次挑取货物时,需向建设银走申请,同时在保证金账户存入相等于该次挑货金额的保证金(或璧还相等于该次挑货金额的融资款项)。

《最高人民检察院、公安部关于公安组织管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第51条 [票据诈骗罪]进走金融票据诈骗运动,涉嫌下列情形之一的,答予立案追诉:

一、签定《配相符制定书》的各方均未十足遵命制定约定:1、振海公司、中油公司之间的汇票并非通盘有实在油品贸易背景,中油公司晓畅振海公司以开具银走承兑汇票和方式套取银走资金周转;2、中油公司自走决定放货,并非根据建设银走的关照放货;3、建设银走在未核实是否有实在贸易背景的情况下,即只是根据振海公司申请、挑供的相符同及中油公司挑供的发票开出银走承兑汇票。

二、崔某某票据诈骗案(案号:天津市滨海新区人民法院(2014)滨塘刑初字第613号)

2013年8月,建设银走发函请求中油公司、中国燃气控股有限公司别离承担退款义务、连带担保义务。

(2)明知是打消的汇票、本票、支票而行使。

就本案而言,一方面,苏某甲向供答商采购零配件是生产经营所需,收到之后也实在用于了生产经营当中,并异国在收到零部件之后转卖携款叛逃等走为,无法表明其由作恶占据供货商零配件的有意;

2013年5月21日,涉案8张汇票在广发银走北京看京支走贴现。同月29日,民生银走太原分走与贵州银走办理回购加到期买断营业,由此成为涉案8张汇票的恰当持票人。

→ 案件效果:对王某某不首诉。

→ 法院认为:从骏公司挑交的生产数目总报外及人造工资外、水电费原料,以及结相符众名证人证言,从骏公司从成立之初至2012年中期,经营状态平常,相符公司经营日渐成熟的趋势,从骏公司在此期间投资建设新厂房以图扩大生产周围,苏某甲、谢浩然为此以从骏公司的货款、向亲朋的借款等资金投资其中,仍属于从骏公司调配企业资金的走为,亦非作恶之举。

第二栽不都雅点认为,行使作恶票据走为是指将作恶票据进走出票、交付、兑现或者转让以作恶获得他人财产益处的诈骗走为。

→ 案例评析:本案中,崔某某因急需资金而持汇票到泰盛公司请求兑换现金,是一栽票据民间贴现走为。从民商法角度看,票据贴现是特许经营走业永利彩票捕鱼达人子弹类型修改器,民间贴现走为无效。自然永利彩票捕鱼达人子弹类型修改器,在刑事案件中这一点可不予考虑。真实让崔某某遭遇刑事控告的永利彩票捕鱼达人子弹类型修改器,是由于其行使的是捏造的票据。但是,本案有三方面的缘故答认定崔某某无罪:

3、中油公司收到建设银走出具的《发货关照书》后发出《发货关照书收到确认函》,同时按关照金额向振海公司发货。4、建设银走出具的《发货关照书》是中油公司向振海公司发货的唯一凭证。

四、关于涉案8张汇票造成的亏损。经查:

→ 法院认为:根据法律规定,票据诈骗罪是指用假造原形或遮盖原形的形式,行使金融票据骗取财物,数额较大的走为,其中“冒用他人的汇票、本票、支票”是指走为人擅自以相符法持票人的名义,支配、行使、转让本身不具备支配权利的票据。捏造公司印章罪是指无制作权的人,冒用名义,作恶制作公司印章的走为。本案中:

第二栽不都雅点认为,冒用是走为人擅自以相符法持票人的名义,支配、行使、转让本身不具备支配权利的他人票据,进走诈骗的走为。总而言之,冒用的内心特征在于身份的伪冒和名义的擅用,且以实现票据“价值”为主意,从而牟取经济性益处。

本案中,就签发空头支票的因为,李相军陈述是因崔某请求,主意是行为欠款的表明,在签发之时便告知了账上没钱。尽管崔某之后对此予以否认,称其并不晓畅系空头支票。但是,一方面,崔某在报案之时的陈述与李相军相反,天泽公司营业员的证言可与李相军陈述相印证,因此,不论从上风证据标准照样存疑原形有利于被告人的原则,本案均答崔某在授与支票时明知系空头支票,授与支票是行为欠款表明。

2012年8月,苏某甲明知因投资战败而展现资金周转题目,照样以从骏公司名义,不息与被害人郑某、台州市路桥华马摩托车部件厂等35家配件供货商下订单,大量购买电动摩托车零配件,并开具2至3个月后到期的支票行为支出形式。2011年11月最先,被害人及被害单位在支票到期向银走兑眼前,不息发现从骏公司所开具的支票因余额不及或出票人签章与预留银走签章不符的因为而被退票。经统计,从骏公司签发的空头支票或者其预留印鉴不符的支票111张,共计金额人民币10243820.5元,其中,璧还片面被害人现金人民币240842元,造成被害人及被害单位亏损金额人民币10002978.5元。此外,在支票无法兑现后,从骏公司与片面供答商不息订货并进走现金营业,至案发时,现金结算片面仍有货款人民币2544642.4元未璧还。

(一)幼我进走金融票据诈骗,数额在一万元以上的;

【典型无罪案例】

二、2013年1月16日,振海公司、中油公司、建设银走签定了《配相符制定书》,约定:

第三是议定票据票据贴现获得资金。本案中涉嫌票据诈骗的走为便发生在第三步。根据检察院的控告,俞金海冒用中油公司名义,行使捏造的中油公司印章和法定代外人私章,将票据背书转让。

2013年3、5月,俞某丙以越秀区庙前西街15号之八202房行为抵押,为振海公司对建设银走的一系列债务挑供了最高额为6813.05万元的抵押担保及最高限额为42000万元的保证,正海集团公司亦挑供了42000万元的保证。

第一栽不都雅点认为,行使是指票据行使人明知持有的票据是捏造的或者变造的,仍将其不息转让,或者持未承兑汇票挑示承兑,或者持不必承兑的商业汇票挑示承兑。

四、苏某甲票据诈骗、重婚案(案号:广州市中级人民法院(2014)穗中法刑二初字第64号)

(1)明知是捏造、变造的汇票、本票、支票而行使。

本罪的主体是清淡主体,包括自然人和单位。银走或其他金融机构的做事人员与票据诈骗的犯罪分子串通,在实走票据诈骗的前后过程中,相互黑中勾结、共同策划、协商对策、充当内答,为诈骗犯罪分子挑供诈骗协助的,答以票据诈骗共犯论处。

关于前述第1、2手背书,经查,

综上,公诉组织控告被告人俞金海犯票据诈骗罪、捏造公司印章罪的证据尚未达到实在、足够的水平,控告被告人俞金海犯票据诈骗罪、捏造公司印章罪的原形不清、证据不及,控告不克成立。

最先,从获好角度分析,认定俞金海并无作恶所得。走为人冒用他人票据,自然是为了获得犯罪收入。而本案中,从陈某甲挑供的7000万元借款中,俞金海并未获得任何收入。这不相符票据诈骗罪中“作恶占据为主意”的主不都雅要件;

票据具有物权性、无因性的特点。所谓物权性即占据票据就享有物权,持票人能够依法向票据债务人走使乞求权;无因性即持票人出示票据就能够走使票据权利,对取得票据的因为不负表明义务。票据的这些特点是为了挑高票据的可流通性,加速资金周转。但也正因如此,使得冒用票据的走为时有发生。

→ 法院查明:一、振海公司前身是成立于2004年11月12日的广东时代龙腾文化传媒投资有限公司,企业类型为自然人独资有限义务公司,法定代外人、投资人俞某丙,注册资本6600万元。俞某丙照样广西宇海隆公司、正海集团公司、正海物业公司的负责人或股东。俞金海是俞某丙的弟弟,未在振海公司任职。

所谓空头支票,是指不克对象、取不到钱的支票。在金融术语中,又称之为“跳票”,指由于支票帐户内异国钱,银走无法兑现支票,遂把此空头支票寄还给支票持有人的走为。

→ 检察院查明:2016年6月至10月间,北京甲公司与深圳乙公司及丙公司签定购货相符同,并采用开具延期支票的方式进走付款。2016年11月,因甲公司账面亏空较大,公司管理层人员关于公司的经营模式和经营状况展现主要分歧,并发展为内乱,导致甲公司的购货和销货休止,资金链断裂,无法兑付延期支票。经统计,未兑付乙公司的延期支票金额总共人民币4700余万元,未兑付丙公司的延期支票金额总共人民币1600余万元。

票据诈骗罪,是指指走为人明知是弱点票据而行使、签发价值基础不实在的票据或者冒用他人票据,进走诈骗运动,数额较大的走为。这边的弱点票据详细是指捏造、变造的票据以及打消的票据。而签发空头支票、与预留印鉴不符的支票以及无资金保证的汇票、本票,均属于签发价值基础不实在的票据。

(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作子虚记载,骗取财物的。

【典型无罪案例】

第三栽不都雅点认为,行使是指走为人有意把捏造、变造的票据冒足够在票据交付他人,换取他人对价的走为。行使最先请求走为人有实际交付票据的走为,其次答是指票据法上的行使,且答当是以骗取他人的营业对价为主意。

李相军自崔某公司取得货物后,是否矮价转卖?以及未支出货款的因为?是认定李相军是否有作恶占据主意的主要依据。李相军陈述是由于质量题目而片面转让,其他证人的证言也印证了这一点。而最后未能支出货款的因为,是由于受金融危机及市场价格震撼的影响,系走为人意志以外的因为而非走为人的主不都雅因素。因此,从这两方面分析,李相军及天泽公司不具有作恶占据崔某公司货物的主不都雅主意。

3、雷某关于“脱离公司吾与俞凌浩一首下电梯时,俞凌浩跟吾说俞某丙叮嘱他今天给以上8张银承汇票背书的事不要告诉吾。”、“当天陈某甲走后,俞凌浩来吾办公室,清晰跟吾说,刚才给陈某甲背书转让以上汇票行使的是伪章,但他哥俞某丙叮嘱他不要把此事告诉吾,但俞凌浩为了外示与吾相关好,照样告诉吾了。”的陈述,分歧常理。

→ 检察院控告:2011年8月,同案人谢浩然(另案处理)在从化市投资成立从骏公司 ,担任法人代外,由苏某甲负责实际的经营管理,在向供货商采购电动摩托车零配件拼装后出售。2012年3月,从骏公司在从化市宁靖镇高埔村兴建厂房,先后投资一千众万元用于租赁土地和工程修筑。2012年8月,该厂房因无相符法报建手续而被从化市城管局清拆整治。

汇票、本票清淡是出票之后相隔一段时间再走付款,这是票据融资功能的主要表现。这其中必须偏重的题目是,相隔一段时间之后,出票人、付款人是否能够按期足额付款?也即,出票人、付款人是否有优裕的资金保证,是持票人最为关心的题目。为了确保票据能准期兑付,《票据法》第21条规定:“汇票的出票人必须与付款人具有实在的委托付款相关,并且具有支出汇票金额的郑重资金来源。不得签发无对价的汇票用以骗取银走或者其他票据当事人的资金。”第74条规定:“本票的出票人必须具有支出本票金额的郑重资金来源,并保证支出。”

2013年5月19日,被告人俞金海伙同俞某乙在振海公司的董事长办公室内行使捏造的“上海中油国电油品有限公司财务专用章”和“庞某丁印”私章,冒用中油公司的名义将面额共计8000万元的8张银走承兑汇票背书交给陈某甲,陈某甲又将上述银走承兑汇票转让,于2013年5月21日在广发银走北京看京支走进走票据贴现,造成中油公司向建走承担8000万元连带保证义务的亏损。2013年12月9日,俞金海在广东省珠海市被抓获归案。

另一方面,苏某甲开出空头支票是由于投资战败之后资金欠缺,但照样期待议定不息生产扭亏。在供货商不再批准支票后,最先以现金结算不息生产。而对于持有支票的供货商,苏某甲并非概不承认或纵容不理,而是与他们众次协商还款题目,并且在此期间幼批清偿了货款。两方面的原形均外明苏某甲异国骗取供货商零配件的主不都雅有意,异国作恶占据的主意,因而不组成票据诈骗罪。

→ 检察院认为:经本院审阅并璧还补充侦查,本院照样认为北京市公安局海淀分局认定的犯罪原形不清、证据不及。客不都雅方面,现无证据外明王某某具有将涉案货物转卖变现、将资产迁移或恣意挥霍等走为;主不都雅方面,认定王某某具有作恶占据有意的证据不及,不相符首诉条件。

→ 公安局认定:2014年8月至今,王某某担任清远市某陶瓷有限公司经理期间,以购买煤炭为由,在北京市海淀区议定传真的方式与北京某能源科技有限公司签定《煤炭购销相符同》,先后开具36张支票支出货款,支票入账后被银走以空头支票为由退票,涉案金额25312815元。王某某的走为,涉嫌票据诈骗罪。

→ 检察院控告:2013年1月,被害单位中油公司振海公司和建设银走某支走三方签定《配相符制定书》,约定由建设银走为振海公司挑供授信,授信方式为银走承兑汇票(出票人:振海公司,付款走:建设银走某支走,收款人:中油公司),定向向中油公司购货,中油公司为该授信承担连带保证义务。2013年5月10日,被告人俞金海(俞凌浩)以振海公司的名义相关陈某甲向俞某乙挑供人民币7000万元的借款,并由建设银走开出的承兑汇票8000万元行为抵押担保,借款期限15天。

经查,涉案8张汇票在广发银走北京看京支走贴眼前的背书情况均相反,其中,第1手:“上海中油国电油品有限公司财务专用章”、“庞某丁印”背书给广西宇海隆产权营业中央有限公司;第2手:“广西宇海隆产权营业中央有限公司财务专用章”、“俞某丁清”背书给南京裕答利贸易有限公司;第3手:“南京裕答利贸易有限公司财务专用章”、“孔某”背书给上海金某实业发展有限公司;第4手:“上海金某实业发展有限公司财务专用章”、“阮某须某”背书上给广发银走股份有限公司北京分走。

六、案发后,公安组织未缴获涉案8张汇票上相关中油公司的印章,现有证据不及以证实涉案汇票上的第1手背书的相关印章系俞金海冒用名义、作恶制作。

出票人签发汇票、本票时,必须具有郑重的资金保证。这边的“资金保证”,是指票据的出票人在票据付款时,具有按票据支出的能力,它既包括有郑重的资金来源,又包括出票人具有实际的支出能力。

→ 案例评析:本案中涉及票据的商业运作专门复杂,概括首来:

第四,《鉴定书》所依据的比对样本是中油公司报案时所挑供的,但公安组织未调取振海公司与中油公司去来时所行使的的通盘印章形式,以及其余12张汇票上的印章形式。由此不克倾轧中油公司本身拥有并行使众枚印章;

→ 法院查明:2011年8月份,苏某甲与同案人谢浩然以幼我独资企业的方式,在从化市注册成立的从骏公司,谢浩然为投资人及股东,担任法人代外,苏某甲周详负责从骏公司的经营管理,该公司经营周围为生产、出售、钻研、开发助动自走车,苏某甲租赁从化市开发区广从大道10号之二作厂房,从事将采购的电动摩托车零配件进走拼装并予出售的经营运动。

作者简介

原标题:【法说金融】无罪的逻辑:票据诈骗罪无罪判例解析

这栽情形是指走为人擅自以相符法持票人的名义,支配、行使、转让本身不具备支配权利的他人的汇票、本票、支票,进走诈骗的走为。“冒用”清淡外现为以下几栽情况:一是指走为人以作恶形式获取的票据,如以欺骗、偷盗或者威胁等形式取得的票据,或者明知是以上述形式取得的票据而行使 ;二是指异国代理权而以代理人名义或者超越代理权限的走为;三是指用他人委托代为保管的或者捡拾他人失踪的票据进走行使,骗取财物的走为。

→ 案件效果:对孙某某不首诉。

第三,振海公司总共从建设银走开出了20张(总金额2亿元)收款人造中油公司的汇票,中油公司收取了12张(金额1.2亿元),振海公司自走留下8张(金额8000万元)汇票。从第二、三点来看,不倾轧系振海公司、中油公司按上述方式分配汇票的能够。

【理论难点】

五、2013年5月16日,陈某甲按振海公司的安排到上海,未能为涉案8张汇票背书后返回广州。当月21日,涉案8张汇票在广发银走北京看京支走贴现,贴眼前汇票的背书情况均相通,其中,第1手背书为中油公司转让给广西宇海隆产权营业中央有限公司;第2手背书为广西宇海隆产权营业中央有限公司转让给南京裕答利贸易有限公司。

【罪名详解】

→ 法院查明:崔某某是天津市泰盛商品混凝土有限公司砂石料供答商。2013年4月17日14时许,崔某某持一张出票金额为人民币50万元、汇票到期日为2013年8月21日的伪承兑汇票来到泰盛公司找到公司总经理姚某,以急需资金而该承兑汇票未到期为由,将该承兑汇票交给姚某请求兑换现金。

2012年3月,苏某甲、谢浩然为扩大生产经营,向谢某甲租赁从化市宁靖镇高埔村石岭圣富鞋厂背后的果园,用于兴建从骏公司新厂房及办公楼约10000平方米。期间,苏某甲以从骏公司售卖摩托车所得货款、自有资金以及向莫某借款100余万元等,用于支出租赁谢某甲上述土地20年的租金及青苗费399.6万元,以及支出马某工程款约600万元。2012年8月,因从骏公司所建新厂房无相符法报建手续而被从化市城管局清拆整治。

(一)明知是捏造、变造的汇票、本票、支票而行使的;

→ 李相军辩称:异国作恶占据崔某工厂货物,不还货款的思想,是因遇上金融危机,异国资金清偿;空头支票是崔某让开的,崔那时晓畅是空头支票,且这些支票是天泽公司挑走货物后开具的,崔要这些支票主意之一是为了表明天泽公司欠响答货款。

本案中,被告人签发了空头支票系客不都雅原形,永利彩票捕鱼达人子弹类型修改器无可否认。题目在于,签发空头支票是否必然组成票据诈骗罪?从法律本身的角度,《刑法》第194条第四项规定的是:签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物。其中的“骗取财物”四字绝非随便写上,而是在动机、主意方面对入罪的限制。张明楷教授即指出,签发空头支票不是为了骗取财物,而是为了延缓再无实走的,不走立本罪。

2013年10月9、10、16日及11月14日,建设银走与信达资产深圳分公司先后签定了四份《买断型债权转让相符同》,转让了该走因开具汇票对振海公司所享有的通盘债权(扣除保证金),转让总价款为12006万元,其中,前述2015年5月15日开出的10张汇票的转让总价款为7003.5万元(本金7000万元、利息3.5万元)。

(二)明知是打消的汇票、本票、支票而行使的;

关于天泽公司未支出给金傲金属成品厂货款的因为,经查:被告人李相军辩解,因遇到金融危机,天泽公司无力支出货款,后其失踪了对天泽公司的限制,于2009年3月脱离天泽公司;证人杨某证言:其于2006岁首至2009年3月在天泽公司做事,主要负责财务做事。天泽公司因未能自银走贷到预期的款额,资金流转受到很大影响,2008年10月,铜价由每吨6万元旁边跌到每吨不到3万元,公司赔了许众钱。

→ 裁判效果:苏某甲不组成票据诈骗罪。

四、如何认定“签发无资金保证的汇票、本票”?

【典型无罪案例】

第五,公安组织未能缴获8张汇票上加盖的中油公司印章印模,使得控告俞金海捏造印章及行使捏造印章冒用中海公司进走票据背书的直接证据欠缺。综相符来看,固然鉴定偏见认为案涉票据上的印章与中油公司挑供比对的印章差别,但是否确系捏造证据不及,不倾轧中油公司本身行使众套印章的能够。再者,即便是捏造,那么是何人捏造?何人冒用?俞金海,俞某丙抑或雷某等,同样无法查清。因此,法院从证据不及的角度作出了无罪判决。

1、陈某甲、雷某、黄某乙均陈述,2015年5月19日,陈某甲按雷某电话请求,带涉案8张汇票到雷某在振海公司的办公室,黄某乙、俞金海、俞某丙也在场,俞某丙先脱离,随后陈某甲、俞金海一首脱离财务部去俞某丙办公室。

诚然,由于前述资金殆尽的原形,可支出货款的资金遽然欠缺,从骏公司、苏某甲行使开具空头支票阻误支出货款的走为诚然忤逆真挚名誉的原则,但公诉组织未有证据指证其走为的主意在于侵袭供货商的配件或待摩托车装配后侵袭货款而不予支出;此外,因供货商敦促,从骏公司在2013年首以现金当即结算的方式与大片面被害人进走营业、购买配件不息生产的走为,苏某甲众次与被害人协商还款并在此期间清偿幼批货款的走为,以及银走账户流水账等书证证实从骏公司在2012年中期至2013年4月期间,仍有资金支出被害人银走账户的记录,亦不克声援从骏公司、苏某甲具有作恶占据被害人配件的主不都雅主意。鉴此,公诉组织控告苏某甲组成票据诈骗罪的证据不及。

其次,在振海公司、中油公司与建设银走的票据授信相关中,各方均未厉格依照制定实走。中油公司晓畅振海公司议定承兑汇票套取银走资金的情况,而银走也未厉格审阅贸易背景。

五、2013年9月16日,中油公司向广州市公安局经侦支队报案,并挑供了该公司自2008年10月1日首行使的印文内容为“上海中油国油品有限公司”、“庞某丁印”样本。

(2)建设银走将扣除保证金后对振海公司所享有的通盘债权转让给信达资产深圳公司,其中涉案8张汇票的转让价款为本金5600万元及利息。该走确认信达资产深圳公司已在规准时间支出转让金,该走异国因向振海公司开具银走承兑汇票发生亏损。

(3)中油公司确认,建设银走开具了收款人造该公司的20张银走承兑汇票共2亿元,该公司仅收到12张共1.2亿元的汇票,该公司被迫委托信达资产深圳分公司定向代为收购该2亿汇票所涉债权,为此共支出了12006万元委托收购款,由此取得了估值为6813.05万元的房产抵押权,由于该抵押房产存在评估价值虚设及已被众家法院在先轮候查封,即使该公司最后收购的抵押权能足额实现,也不扣除收购、实现债权的开销,俞某丙、俞金海的走为仍造成中油公司1186.95万元的亏损无法弥补。综上,现有证据足以证实振海公司在向建设银走申请开立涉案8张汇票时挑供了足额保证金、抵押物行为担保。

一、如何理解本罪中的“行使”?

(1)振海公司为涉案8张汇票预存了2400万元保证金,俞某丙挑供了最高为6813.05万元的抵押担保,并办理了房产抵押登记。

→ 检察院认为:本案系因公司经营不善导致的经济纠纷,不存在犯罪原形。

第一栽不都雅点认为,冒用是指无权利人在欠缺法律依据或者异国得到他人授权的情况下,行使真实票据权利人的票据,骗取票据资金和商品等财物。

2013年10月8日至11月19日,中油公司分7次共付给信达深圳分公司1.2206亿元,用途为委托收购款、受托代理费、委托代理费。

崔某某于2013年11月20日持其母的存折在唐山市汉沽管理区墟落名誉社取款20万元,于2013年12月3日取款10万元。2013年11月19日,泰盛公司向公安组织报案,2013年12月6日,公安组织对本案立案侦查,2013年12月9日,崔某某在与姚某见面时,被公安组织抓获。2013年12月12日,崔某某的支属璧还泰盛公司50万元,崔某某获体面谅。

5、公诉组织出具的《鉴定书》所依据的鉴定样本是中油公司在2013年报案时所挑供的样本。但如前所述,中油公司明知振海公司开具银走承兑汇票用于套取资金周转,两边此前开具的众张汇票并不十足有实在贸易,侦查组织并未调取中油公司在与振海公司的去来中(包括在建设银走、光大银走等办理的银走承兑汇票营业)所行使的通盘签章样本。

三、俞金海票据诈骗案(案号:广州市中级人民法院(2014)穗中法刑二初字第153号)

来源:芙蓉律师事务所

睁开全文

当日,泰盛公司向崔某某账户汇款30万元。次日,崔某某打电话告知姚某该承兑汇票有题目,但未清晰告知是伪票。2013年5月17日,泰盛公司将另20万元在扣除幼我借款1万元及违约金31814.30元后,给付崔某某158185.70元。后泰盛公司又将该承兑汇票背书转让给唐山燕东集团华城水泥有限公司,2013年6月10日,唐山燕东集团华城水泥有限公司告知泰盛公司该承兑汇票是伪票。

→ 法院查明:2008年8月5日,大城县荣学加工厂与天泽公司签定购销制定,制定约定:天泽公司自荣学加工厂购进清明铜米,货到天泽公司场内5日后,天泽公司以转账支票支出给荣学加工厂货款。此后,天泽公司众次自荣学加工厂购进铜米,片面货款未支出,天泽公司给荣学加工厂开具了空头支票。李相军在上述购销过程中,系天泽公司直接负责的主管人员。2008年10月,荣学加工厂名称变更为金傲金属成品厂,崔某系荣学加工厂和金傲金属成品厂的法定代外人。2009年4月13日,崔某向公安组织报案,2009年9月10日,公安组织决定对李相军涉嫌票据诈骗案立案侦查。

本罪在主不都雅上须由有意组成,且以作恶占据为主意。倘若走为人出于偏差而行使金融票据,如不知是捏造、变造或打消的金融票据、误签空头支票、对票据事项因偏差而导致记载舛讹等,不组成犯罪。

本案中,固然崔某某以明知是捏造的承兑汇票冒充真票,骗取泰盛公司458185.70元的原形客不都雅存在,但崔某某辩解将该款项用于了经营运动,而公诉组织又未挑供证据表明涉案款项的用途和去向,在本院书面提出公诉组织对此进走补充调查后,公诉组织也未挑交相关书面原料,现有证据不克表明崔某某作恶获取资金后,具有携款外逃、恣意挥霍、进走作恶犯罪运动以及其他躲避返还资金的走为。

简言之,判断是否是空头支票,不该当根据出票人签发支票时其支票账户上是否有足额存款来鉴定,而答当按出票人在法定的付款期限内是否向持票人实际支出票款来鉴定。倘若签发支票时出票人银走账户存不及,但在法定的付款期限内进走了补足,或者银走批准出票人透支,在这栽情况下,均不克认定为空头支票。

→ 案例评析:从该检察文书来看,甲公司签发了大量延期支票。在签发之时,并非十足不存在付款能够,但在之后由于公司账现在亏空、管理层内乱等因为导致支票到期时无法兑付。概言之,甲公司向乙公司、丙公司采购货物是基于生产必要,并异国骗取货物的主不都雅有意,展现延期支票不克兑付是由于经营折本、管理层内乱等难以意料的因素。因此而导致的争议,检察院认定属经济纠纷周围,不存在犯罪原形。

2013年5月15日,陈某甲按约定将7000万元转入上海宏盛石油化工有限公司在坦然银走广州天河支走的账户,当天俞某丙从该账户转账给振海公司4926.6万元、俞某丙400万元、广州漳南贸易有限公司500万元、广东锦崇投资有限公司1000万元。

→ 检察院控告:2013年4月17日14时许,崔某某以承兑汇票未到期急需现金为由,行使伪承兑汇票在天津市泰盛商品混凝土有限公司骗取458185.70元。

铜价跌后,公司产品卖不出,之进取料的欠款不息被催讨,形成了凶性循环,不光欠金傲金属成品厂的款,还有许众的欠款无法清偿。天泽公司自铜价下跌后不息勉强维持,2009年3月彻底停产,公司也没人了;证人王某甲证言,因银走贷款迟迟不到位,加上经济危机,铜价跌的厉害,天泽公司亏损主要,因而不息异国钱支出给金傲金属成品厂。

第一是振海公司与中油公司签定购销制定,建设银走则以银走承兑汇票的方式对振海公司授信,定向用于向中油公司支出货款;

检察院认为,苏某甲行为从骏公司直接负责的主管人员,签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票骗取财物,数额稀奇重大,答当以票据诈骗罪追究其刑事义务。

期间,振海公司在不十足有实在贸易的情况下,不息向建设银走申请开具银走承兑汇票。中油公司亦未遵命制定关于放走货物的约定,而是自走决定是否向振海公司发货。

四、2013年5月15日,建设银走与振海公司签定《银走承兑制定》,约定建设银走承兑的前挑条件是振海公司已按制定支出承兑手续费、承兑准许费,相符建设银走的担保(包括但不限于保证、抵押、质押、保证金)已奏效且不息有效。建设银走据此开出了10张银走承兑汇票(每张面额1000万元,每张保证金300万元,出票人:振海公司,付款走:建设银走,收款人:中油公司)。俞某丙为此挑供了最高额为6813.05万元的抵押担保办理了抵押登记手续,正海集团公司挑供连带义务保证担保。次日,振海公司安排雷某自走领取了其中8张银走承兑汇票,并由雷某将该8张异国任何背书内容的汇票交给陈某甲、安排陈某甲到上海,陈某甲在上海背书未果后返回广州。

(3)冒用他人的汇票、本票、支票。

第二是振海公司向陈某甲借款用以支出银走承兑汇票的保证金。由于保证金的比例是30%,如许倘若顺当实走,振海公司就能够获得远高于借款金额的承兑汇票;

→ 检察院控告:天泽公司实际一切人造李相军,2008年8月5日,李相军与金傲金属成品厂崔某签定清明铜米购销制定,从崔某处购入铜米,以转账支票支出货款。2008年9月下旬,李相军不息从崔某处拉走价值4741775.9元铜米,开具转账支票12张,经银走核对该12张支票为空头支票。所拉铜米大片面经加工生产后出售,盈余铜米被矮价出售,所得通盘款项用于清偿债务。后天泽公司人去楼空,李相军着落不明。公诉组织认为,对被告单位及被告人李相军答以票据诈骗罪追究刑事义务。

从2012年8月最先,苏某甲在从骏公司在与摩托车配件供货商结算摩托车零配件货款时,明知其投资新厂房战败导致异国资金支出货款,照样以从骏公司、谢浩然名义,在从化市农商银走、从化市工商银走、从化市中国银走异国足额资金的情况下,开具兑现日为二、三月后的空头支票或与预留印鉴不符的支票行为货款支出给供货商,骗得供货商的信任,不息向从骏公司挑供摩托车零配件。2012年11月最先,供货商在支票到期向银走兑眼前,不息发现从骏公司所开具的支票因余额不及或出票人签章与预留银走签章不符的而被退票。经统计,至2013年3月(支票兑现日期)为止,从骏公司向郑根才等35家供货商开具的空头支票或者与预留印鉴不符的支票111张,共计金额1024余万元,以及拖欠货款200余万元。

三、如何认定“空头支票”?

2、陈某甲还陈述,其在俞某丙办公室外将背书空白的汇票交给俞金海,俞金海单独进俞某丙办公室,再返回时还给陈某甲的汇票已完善了第1、2手背书,那时背书印鉴红色印泥还未全干,其还让俞某丙签了《银走承兑汇票转让制定》后才脱离,陈某甲挑供的《银走承兑汇票转让制定》表现:俞某丙将涉案8张汇票转让给陈某甲,经办人造俞金海、雷某,并准许汇票是振海公司相符法持有,落款日期为2013年5月19日。但该制定书异国仰头,亦未挑及汇票是否已背书、背书情况、转让价格。

(5)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作子虚记载,骗取财物的。

1、建设银走向振海公司挑供授信定向用于向某乙中油公司购买货物,中油公司根据建走指使向振海公司发送响答价值的货物,如授信到期尚未发完货物,中油公司将承担未发货片面的退款或商品回购义务。

→ 法院认为:公诉组织控告被告人犯罪,答控告的原形晓畅,证据实在、足够。根据刑法第194条的规定,票据诈骗罪,犯罪组成的客不都雅要件外现的走为方式之一为明知是捏造、变造的汇票、本票、支票而行使,即走为人以明知是捏造、变造的金融票据冒充真票据进而骗取他人财物的走为;主不都雅要件请求走为人主不都雅上必须具有以作恶占据为主意的诈骗有意。

二、现有的证据未能证实俞金海从公诉组织控告的7000万元借款中获取益处:2013年5月,俞某丙请求被告人俞金海为振海公司筹借资金。经俞金海与陈某甲众次商谈,当月10日,陈某甲与俞某丙签定了7000万元的借款相符同,并约定俞某丙、振海公司向银走申请8000万元承兑汇票,行为抵押担保交给陈某甲保管。当月15日,陈某甲按约定将7000万元转入上海宏盛石油化工有限公司账户后,俞某丙随即转账给振海公司、俞某丙、广州漳南贸易有限公司、广东锦崇投资有限公司。振海公司在建设银走挑供的对公活期存款账户流水表现,2013年7月1日,该账户收到俞金海转账存入297万元。

在“资金保证”的理解上,学界有两栽不都雅点:第一栽不都雅点认为,资金保证是指票据出票人在承兑汇票、本票时具有按票支出的能力,所谓无资金保证,即在承兑汇票、本票时不具有按票据支出能力;第二栽不都雅点认为,资金保证是指票据的出票人在汇票、本票付款时有按票据支出的能力,无资金保证,即在汇票、本票付款时不具有按票据支出的能力。二者争议的焦点在于是在承兑时照样付款时有无资金保证。

对冒用的理解有几栽代外性不都雅点:

→ 裁判效果:崔某某无罪

所谓“空头支票”,是指出票人所签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有存款金额的支票。“签发与其预留印鉴不符的支票”是指票据签发人在其签发的支票上加盖的与其预留于银走或者其他金融机构处的印鉴纷歧致的印章或者支票签发人的名章。“与其预留印鉴不符”,能够是与其预留的某一个印鉴不符,也能够是与一切的预留印鉴不符。

2013年11月13日,涉案8张汇票到期后,民生银走太原分走直接向付款走建设银走挑示付款。

票据营业中,空头支票主要包括以下情形:一是异国银走存款的空头支票,即出票人账户内异国存款而银走又不予垫付的支票;二是超过存款余额的空头支票;三是挑回存款的空头支票,即出票人签发支票后挑走其支票存款账户内款项使得银走无法支出票面金额的支票。

第二 ,崔某某取得资金后,公诉组织未举证表明崔某某存在携款叛逃、恣意挥霍等走为,难以认定崔某某存在作恶占据的主意;

(二)单位进走金融票据诈骗,数额在十万元以上的。

法院结相符本案证据,分析得出了控告当事人票据诈骗罪证据不及的结论。从论证的逻辑来看,主要有以下几方面:

(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物的;

【典型无罪案例】

→ 案例评析:票据诈骗罪的组成必要在主不都雅方面具有作恶占据的主意,客不都雅方面实走了行使捏造、变造票据等票据诈骗走为。在以开具空头支票方式实走的诈骗中,其中的作恶占据主意指的是对支票收票人的财物的作恶占据。逆过来,倘若签发空头支票不是为了骗取对方财物,而是基于其他主意,那么不克认定组成票据诈骗罪。

关于公诉组织控告天泽公司将自荣学加工厂购进的片面铜米矮价出售的情节,经查:李相军辩解,因片面铜米有质量题目,而按那时的市场价格出售了;证人王某甲证言,质量有题目的铜米只能做铜排,天泽公司异国铜排的订单,又急用钱,就把这片面铜米处理了,每吨益处四五百元,大约赔了一万众元,卖给了鑫明铜业有限公司;证人王某乙证言,其是鑫明铜业有限公司总经理,由于价格挺适当,鑫明铜业有限公司买过天泽公司几十吨铜米,详细成交价格记不得了,那时铜米的价格几乎每天都在变,每吨上下浮动几百元都属于平常。

刘宪权教授认为,“冒用”他人票据走为有如下特征:第一,冒用的前挑是有他人相符法票据存在;第二,冒用他人票据走为的特出外现是走为人在他人不晓畅的情况下,以他人的名义走使票据权利;第三,冒用他人票据中的“用”答注释为“走使票据权利”为宜。

【典型无罪案例】

本罪的第一、二栽走为类型是“明知是捏造、变造、打消的票据而行使”,在主不都雅方面强调了“明知”要素,客不都雅方面则特出了“行使”票据。对这边的“行使”答如何理解?刑法理论上存在争议。

本罪所侵袭的客体是复杂客体,既侵袭了他人的财产权利,更影响了金融票据的信誉,妨害了金融票据的平常流通和行使,损坏了国家对金融票据管理制度。

→ 裁判效果:俞金海无罪。

→ 裁判效果:一被告天泽公司无罪;二、被告人李相军无罪。

【典型无罪案例】

(4)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物的。

《刑法》 第194条 第一百九十四条:有下列情形之一,进走金融票据诈骗运动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额重大或者有其他主要情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额稀奇重大或者有其他稀奇主要情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

三、2013年5月15日,建设银走向振海公司开出了包括涉案8张汇票在内的共10张汇票,振海公司缴纳了3000万元保证金,俞某丙挑供最高额为6813.05万元的抵押担保并办理了抵押登记,正海集团公司挑供连带义务保证担保。俞某丙安排员工雷某领取了涉案8张汇票并将背书空白的汇票交给陈某甲。被告人俞金海异国参与商谈、签定前述《配相符制定书》及申请开立银走承兑汇票,涉案8张汇票也不是俞金海从银走领取、交付给陈某甲。

二、如何理解“冒用”他人票据?

→ 法院认为,现有证据不及以证实:一、天泽公司具有作恶占据金傲金属成品厂(荣学加工厂)货物的主意;二、天泽公司采用假造原形或遮盖原形原形的形式骗得金傲金属成品厂(荣学加工厂)财物。故公诉组织控告 天泽公司及 李相军的走为组成票据诈骗罪,证据不及,控告的犯罪不克成立,据现有证据,不克认定上述被告单位及被告人有罪。

关于天泽公司给荣学加工厂开具空头支票情节,经查:李相军辩解:天泽公司在挑走荣学加工厂货物后,答崔某请求给荣学加工厂开具了空头支票,崔某要空头支票主意之一是表明天泽公司欠荣学加工厂响答货款。其与崔某讲晴天泽公司账户上那时没钱,等天泽公司自银走贷出款,再关照崔某去银走存上述支票;崔某向公安组织报案时的陈述与上述李相军辩解主要情节相反,但此后及庭审时的陈述转折,称那时不知是空头支票;证人王某甲(天泽公司营业员)的响答证言能印证李相军供述的情节。购销制定约定,货到天泽公司场内5日后,天泽公司以转账支票支出给荣学加工厂货款。

但由于苏某优等人未办理规划、报建等土地行使手续,导致其建厂走为因忤逆土地管理规定,导致其投资亏损殆尽,确为投资战败。尽管从骏公司因此资金欠缺,但从骏公司只是存在清偿被害人货款及亲友借款的义务,而非其在从化市开发区广从大道原厂房异国生产经营的能力,至2012年岁暮期间,虽苏某甲请求供货商增大配件的供给,但众名证人、苏某甲均证实仅为摩托车产量挑高所需,异国证据证实系从骏公司行使子虚生产、骗取供货商配件予以占据的走为。

4、俞某丙是7000万元借款的实际用款人、振海公司、广西宇海隆 公司的负责人,俞某丙亦供述,该公司的公章、财务专用章、法人章在其归案前均由其限制。因而俞某丙关于“仅挑供汇票给陈某甲行为抵押担保、不晓畅汇票如何贴现”的供述,分歧常理。

这栽情形是指走为人以捏造、变造的金融票据冒充真票据进而骗取他人财物的走为,请求走为人在行使票据时必须“明知”是捏造、变造的票据。倘若走为人在行使票据时,实在不晓畅该票据是捏造、变造的,则不组成本罪。

由于主不都雅上李相军及天泽公司不具有作恶占据崔某公司货物的主意,客不都雅上崔某明知是空头支票,并未受到欺骗,因此法院作出了无罪宣判。

三、2013年5月,俞某丙请求俞金海为振海公司筹借资金。经俞金海与陈某甲众次商谈,当月10日,陈某甲与俞某丙、振海公司及居间人黄某乙签定《融资居间相符同》、《借款相符同》,约定:俞某丙向陈某甲借款7000万元,用于建设银走存保证金开立银走承兑汇票,借期15天,利息每天0.2%。振海公司为保证人,俞某丙、振海公司在借款后由银走当天开出承兑汇票8000万元,行为抵押担保交给陈某甲保管。

6月1日,武汉黄鹤楼景区恢复常态开放。图为从黄鹤楼上远眺武汉长江大桥。(来源:中国新闻网、人民视觉)(来源:中国新闻网、人民视觉)

  北京时间5月18日,美国总统特朗普认为高尔夫恢复常态是指成千上万的观众出席比赛,且不佩戴口罩,“实际上形成了人山人海”。

破产这一幕,开始蔓延到了AI创业公司。